Regulator

Co się stanie, jeśli wybiorę regulatora?

Admiral Markets UK jest podmiotem regulowanym przez UK Financial Conduct Authority (FCA): Firm Ref № 595450.

Admiral Markets AS jest podmiotem regulowanym przez Estonian Financial Supervision Authority (EFSA): License № 4.1-1/46.

Wybór jednego z tych regulatorów pozwoli wyświetlić odpowiednie informacje na całej stronie. Jeśli chcesz wyświetlić informacje dotyczące innego regulatora, zaznacz go.

Dziękuję, rozumiem to
fca
efsa

Najczęstsze błędy Traderów

Admiral Markets

Inwestowanie to pasjonujące zajęcie, a do tego potrafi być bardzo dochodowe. Wiele osób marzy o byciu niezależnym finansowo oraz zawodowo, co właśnie daje handel na rynkach finansowych. Inwestowanie jednak wymaga dużego wysiłku, konsekwencji i systematyczności w działaniu. Musimy zdobyć odpowiednią wiedzę oraz doświadczenie, a to wymaga poświecenia dużej ilości czasu. Niestety większość z nas oczekuje łatwego sukcesu, bez większego wysiłku w krótkim czasie. Często też taki sukces gwarantowany jest w wielu reklamach, które zapewniają, że wystarczy 15 minut dziennie, aby zarabiać duże pieniądze na rynkach i to po kilku godzinnym szkoleniu. Zderzenie z rzeczywistością bywa trudną lekcją, która dobitnie pokazuje, że na sukces, zwłaszcza w tak trudnej profesji, jak trading trzeba mocno zapracować.

Co decyduje o sukcesie w tradingu?

Wbrew obiegowym opiniom sukces w handlu na rynkach nie zależy od systemu transakcyjnego, który wskaże nam, gdzie mamy kupować, a gdzie sprzedawać. Najważniejszą kwestią jest nasza psychika. To właśnie my sami jesteśmy największą przeszkodą przed osiągnięciem sukcesu inwestując na rynkach finansowych. Istotne elementy, to również zarządzanie kapitałem, a dopiero na końcu za sukces odpowiada system transakcyjny.

Dlaczego nasza psychika odgrywa największą rolę w inwestowaniu? Na rynkach od zawsze dominowały dwa uczucia, strach i chciwość. To one powodują, że większość z nas zachowuje się irracjonalnie, przynajmniej na początku. Dopiero po zdobyciu doświadczenia zaczynamy sobie radzić z nimi i trzeźwo oceniać sytuację, a nie pod wpływem emocji.

Najczęstsze błędy Traderów

Zatem jakich błędów należy unikać w spekulacji na rynkach finansowych? O to kilka podstawowych błędów:

Brak planu działania

Trading jest takim samym biznesem, jak każdy inny. Każdy biznes potrzebuje precyzyjnego planu działania, tak zwany biznes plan. Trudno sobie wyobrazić funkcjonowanie jakiegokolwiek firmy bez konkretnego planu działania. Osoby stojące na czele firmy muszą wiedzieć, kogo zatrudniają, po co i co będą oferować swoim potencjalnym klientom i w końcu gdzie znajdą rynek zbytu.

Również trading powinien posiadać precyzyjny plan działania.

  • Musimy wiedzieć, na jakim rynku będziemy działać, forex, akcji, towarowy, a może na wszystkich?
  • Ile czasu dziennie, tygodniowo powinniśmy poświęcić na handel?
  • Czy powinienem zająć się handlem średnioterminowym, czy może krótkoterminowy?
  • Jakich narzędzi używać i na jakich wykresach działać?
  • W jaki sposób będę zarządzał kapitałem, ryzykiem oraz otwartą pozycją?
  • Ile będzie wynosić maksymalne obsunięcie kapitału?

Na wszystkie te pytania powinniśmy znać odpowiedzieć. Część systemów działa lepiej na rynku FX, część na rynku akcji. Powinniśmy zdecydować się na ten rynek, na którym najlepiej sprawdza się nasz system transakcyjny. Następnie powinniśmy ustalić godziny handlu. W przypadku giełd nie ma większego problemu, gdyż są otwarte w określonych godzinach. W przypadku rynku forex jest trochę gorzej, gdyż sami musimy ustalić godziny handlu, choć ma to swoje plusy. Rynek jest otwarty 24h na dobę pięć dni w tygodniu, co daje dużą możliwość wyboru. Przykładowo osoby pracujące na etacie mogą handlować dwa razy dziennie, rano i wieczorem. Przy tak ograniczonym czasie praktycznie możliwa jest tylko gra średnioterminowa na wykresach od H1 wzwyż. Powinniśmy również zarządzać naszym kapitałem oraz ryzykiem, gdyż nawet najlepszy system nie gwarantuje 100% skuteczności, co oznacza, że będziemy musieli przetrwać serię stratnych transakcji. Aby nie odrzucić systemu po kilku transakcjach stratnych z rzędu należy wyznaczyć maksymalne obsunięcie kapitału na podstawie backtestów.

Rachunek demo

Nasz system powinniśmy przetestować na rachunku demonstracyjnym. Żeby testy były wiarygodne muszą obejmować okres przynajmniej kilku tygodni, albo miesięcy. Niestety takie testy mają jedną kluczową wadę. Są bardzo czasochłonne. Na szczęście jest lepsze rozwiązanie. Możemy zainstalować rozszerzenie do platformy MetaTrader 4, a mianowicie Supreme Edition. Rozszerzenie oferuje bardzo dużo funkcji, które ułatwiają nam codzienny handel oraz bardzo przydatny manualny symulator handlu, dzięki któremu będziemy mogli w kilka godzin przetestować nawet okres kilkunastu miesięcy.

Dzięki temu sprawdzimy ile nasz system przynosi zysków, jakie maksymalne obsunięcie kapitału wygenerował w końcu, jaką skutecznością się cechuje. Na podstawie manualnych backtestów wyznaczymy maksymalny obsunięcie kapitału i nie odrzucimy systemu, jak pojawi się kilka transakcji stratnych z rzędu.

Zbyt emocjonalne podchodzenie do strat

Strach, który jest jednym z głównych uczuć, jakie nam towarzyszą podczas handlu nie pozwala zamknąć stratną pozycję w obawie przed porażką. Każdą stratną pozycję uważamy za osobistą porażkę. Często również boimy się utraty pieniędzy.

W takich sytuacjach skupiamy się na trafności systemu, a nie na zarządzaniu ryzykiem. Poniższy przykład pokazuje, że wartość oczekiwana, czyli oczekiwany wynik jakiegoś doświadczenia jest taki sam dla systemu, który cechuje się skutecznością 80% a systemem, który ma skuteczność tylko 40%, czyli częściej się mylimy, niż mamy rację. Różnica polega jednak na tym, że pierwszym systemie zarabiamy tyle samo, co tracimy, a w drugim nasze średnie zyski z transakcji są 3 razy większe, niż średnie straty. Zatem zupełnie nie chodzi, żeby dążyć do jak największej skuteczności, ale żeby nasze pozycje zyskowne przewyższały te stratne.

Tak, jak wspomniano wcześniej trading jest biznesem. Trudno sobie wyobrazić jakąkolwiek firmę, która nie ponosi żadnych kosztów. W tradingu największym kosztem są stratne pozycje. Nie da się uniknąć stratnych pozycji, nie ma na świecie Tradera, który by posiadała 100% skuteczność, ten rynek jest zbyt duży, żeby zawsze być w stanie przewidzieć przyszły ruch ceny. Właśnie, dlatego głównym kosztem prowadzenia działalności w postaci handlu na rynkach finansowych są stratne pozycje i w momencie, gdy pozycja jest stratna należy ją zamknąć tam, gdzie się planowało i szukać kolejnych okazji. Dopóki przychody (zyskowne pozycje) przewyższają koszty (stratne pozycje) nasza firma jest rentowna i może się rozwijać. Stratne pozycje to koszt handlu na rynkach finansowych.

Zbytnia chciwość

Przez chciwość inwestorzy myślą, że realizując zyski, robią to zbyt wcześnie i ominie ich tzw. 'home run'. Z reguły doprowadza to do tego, że pozycja, która była przez pewien czas zyskowna, zamienia się z biegiem czasu w stratną.

Chciwość również powoduje, że niedoświadczeni gracze otwierają zbyt duże pozycje w stosunku do swojego kapitału, co powoduje, że ryzykują zbyt dużo na jedną transakcję. Nigdy nie staraj się przedobrzyć. Otwieranie za dużej jednostkowej pozycji jest receptą na katastrofę. Pojedyncze, duże strzały są świetną metodą na zarobienie góry pieniędzy o ile oczywiście masz rację. Problemem jest jednak powtarzalność tego sukcesu. Niestety większość inwestorów, poszukiwanie takich pojedynczych okazji kończy utratą wszystkich pieniędzy.

Nadmierna pewność siebie

Kiedy wszystko się układa, nie czuj zbędnej dumy. Duma prowadzi do porażki. Nie jesteś mądrzejszy od rynku i w momencie, kiedy pomyślisz inaczej, rynek 'zje Cię żywcem'. Przeświadczenie, że ma się nad rynkiem władzę, albo 100% pewność, co do następnego ruchu jest bardzo błędne i aż razi brakiem logiki. Ten rynek jest za duży i wpływa na niego zbyt dużo czynników, abyśmy mogli mieć taką pewność. Jeżeli coś wygląda dla nas na 100% pewne to dla rynku obiektywnie może być to 55-60%.

Brak kontroli po zamknięciu pozycji

Czasami trudno zachować kontrolę po zamknięciu pozycji. Dotyczy to zarówno transakcji stratnych, jak również zyskownych. Jeśli transakcja zakończyła się ze stratą pamiętaj, że otwieranie zaraz kolejnej, aby się odegrać, to działanie pod wpływem emocji, a nie Twojego systemu, a emocje zazwyczaj są złym doradcą. Nie otwieraj szybko nowej transakcji chyba, że pojawił się poprawny sygnał, który spełnia kryteria Twojego planu.

Jeśli transakcja przyniosła zysk lub masz nawet serię kolejnych udanych transakcji pamiętaj, że nie jesteś perfekcyjnym Traderem. Początkujący mają w takich sytuacjach skłonność do przesadnego przeświadczenia o własnych umiejętnościach i zamiast konsekwentnie wykonywać plan, zaczynają „strzelać do wszystkiego, co się rusza".

Brak analizy własnych transakcji

Częstym błędem jest brak analizowania własnych transakcji. Dotyczy to zarówno pozycji stratnych, jak również zyskownych. Najlepiej prowadzić dziennik, w którym będzie się dokładnie analizować pozycję. Dzięki temu można szybko wychwycić błędy i wyeliminować je. Z kolei setupy, które przyniosły zyski należy powielać. Pamięć ludzka bywa zawodna, tylko regularne prowadzenie tak zwanego dziennika tradera pozwoli na wyeliminowanie i uczenie się na własnych błędach. Jest to niezbędny element, który pozwoli rozwijać Twój system transakcyjny.

Brak konsekwencji i dyscypliny

Na samym początku często cechuje nas brak konsekwencji i dyscypliny. Po hurraoptymizmie przychodzi zderzenie z rzeczywistością. Zyski nie są tak duże, jak się tego oczekiwało, albo nie ma ich wcale. W takich sytuacjach zaczynamy kombinować, zmieniać system, bardziej ryzykować.

Edukacja Admiral Markets

Osoby niedoświadczone powinny zacząć od handlu średnioterminowego. Jednak tak zwany swing trading nie daje często takich stóp zwrotu, jak day trading. Osoby zrażone brakiem wyników szybko przerzucają się na handel krótkoterminowy, który wymaga dużego doświadczenia oraz opanowania. Jedna większa strata może zniweczyć zysk z kilku transakcji. Każdy system wymaga dopracowania, a to zajmuje sporo czasu. Dopiero po uzyskaniu okresu kilku, a może nawet kilkunastu miesięcy, w którym uzyskuje się regularne profity można pomyśleć o handlu krótkoterminowym. Niestety ciągle zmienianie systemów powoduje, że żadnego nie będziemy w stanie opanować wręcz do perfekcji, a to prowadzi zazwyczaj do utraty kapitału i rezygnację z tradingu.

Jak radzić sobie z emocjami?

Wiemy już, jakich błędów należy się wystrzegać. Zatem przyszedł czas, żeby zastanowić się, jak sobie radzić z emocjami i unikać błędów.

Przede wszystkim musimy mieć bardzo dokładny system transakcyjny, który będzie określał rynek, wykresy, na których handlujemy, narzędzia i zarządzanie kapitałem, ryzykiem oraz otwartą pozycją.

Przed wejście w pozycję muszę określić dokładnie:

  • Punkt wejścia
  • Punkt wyjścia - zarówno z zyskiem – zlecenie take profit, jak i stratą – zlecenie stop loss
  • Wielkość pozycji (zarządzanie kapitałem – MM)

Nigdy nie ma pewności, co do rozwoju sytuacji na rynkach, możemy tylko określić scenariusze z różnym prawdopodobieństwem! Bądźmy gotowi na najgorszy scenariusz wydarzeń, ale przede wszystkim analizujmy stratne i zyskowne transakcje – np. twórzmy notatki i określajmy przyczyny. Tylko dokładna analiza błędów pozwoli je uniknąć w przyszłości. Z pewnością wszystkich błędów nie da się uniknąć, ale skoro już ktoś je popełnił i wyciągnął z nich wnioski, to przynajmniej należy postarać się część z nich uniknąć.