Regulator

Co się stanie, jeśli wybiorę regulatora?

Admiral Markets UK jest podmiotem regulowanym przez UK Financial Conduct Authority (FCA): Firm Ref № 595450.

Admiral Markets AS jest podmiotem regulowanym przez Estonian Financial Supervision Authority (EFSA): License № 4.1-1/46.

Wybór jednego z tych regulatorów pozwoli wyświetlić odpowiednie informacje na całej stronie. Jeśli chcesz wyświetlić informacje dotyczące innego regulatora, zaznacz go.

Dziękuję, rozumiem to
fca
efsa

Dlaczego inwestorzy tracą pieniądze?

Rozważmy następującą sytuację. Jeżeli prawdą jest, że rynek może w długim terminie spadać lub rosnąć, to używając prostego zarządzania kapitałem w formie strata/zysk 1:1 będziemy otwierać co najmniej 50% zyskownych transakcji. Prawda? No właśnie nie.

Ten artykuł będzie poświęcony naszemu największemu wrogowi - czyli nam samym. Odpowiedź na pytanie „Dlaczego traderzy tracą" jest bardzo prosta. Tracą przez siebie samych. Żeby zostać zyskownym traderem trzeba mieć plan oraz strategię. Nie możemy rozpocząć tradingu bez poznania podstawowych praw jakimi rządzi się rynek. Osoby zainteresowane rynkiem walutowym powinny zapoznać się z poniższymi radami, które wskazują na to jak uniknąć tracenia kapitału na rynku FX.

Overtrading

Overtradingiem nazywane jest handlowanie zbyt dużym wolumenem lub zbyt częste zawieranie transakcji – najbardziej powszechny i powtarzalny błąd na rynku FX. Overtrading może być spowodowany zbyt wygórowanymi celami, duża aktywnością na rynku i chęcią zawierania transakcji. Pominiemy teraz nierealistycznie oczekiwania, później poruszymy ten temat. Na samym początku odnieśmy się do niedostatecznego kapitał. Większość traderów zdaje sobie sprawę, że pieniądz robi pieniądz, jednak nie wszyscy rozumieją, że duże pieniądze biorą się z dużych pieniędzy. Największą zaletą rynku FX jest dźwignia finansowa – jest to również największa pułapka dla nieświadomych traderów. Oznacz to, że trader z małym kapitał może osiągać znaczne profity (lub straty) spekulując na rynku Forex. Duże stopy zwrotu osiąga się za pomocą lewarowania kapitału początkowego jednak należy pamiętać, że każdy kij ma dwa końce. Trzeba umiejętnie i perfekcyjnie opanować zarządzanie kapitałem przy użyciu dźwigni. Kluczem do zarządzania kapitałem jest zapewnienie odpowiedniego kapitału startowego. Mając odpowiedni kapitał zwiększa się szanse na długoterminowe zyski zatem zmniejsza się presję psychologiczną nastawioną na zyski. Trader może zawierać transakcje o małym wolumenie i dalej zachować duże zyski.

Więc jak duży kapitał jest potrzebny? Poniżej przedstawiamy przykładowe zarządzanie kapitałem w zależności od wielkości rachunku inwestycyjnego.

Minimalny wolumen na rynku Forex wynosi 0,01 lota, inaczej micro lot. Odpowiada to 1000 jednostek waluty bazowej. Oczywiście mały wolumen nie jest jedynym sposobem żeby obniżyć ryzyko. Zarówno początkujący jak i zaawansowani muszą dobrze przemyśleć wielkość swojego stop loss-a. Początkujący trader nie powinien nigdy ryzykować więcej niż 1% kapitału początkowego na pojedynczą transakcję.

Dla początkującego tradera powinna to być pierwsza zasada, której powinien się trzymać, ponieważ zwiększenie wolumenu skutkuje większymi stratami i początkujący trader nie przyzwyczajony do strat może zacząć popełniać więcej błędów.

Ograniczenie wykorzystania dźwigni jest dobrym sposobem żeby nasze konto urosło w długim okresie. Przykładowo, żeby złożyć zlecenie kupna 1 lota na parze EUR/USD broker przy lewarze 1:100 będzie wymagał 1000 EUR zabezpieczenia. Jednakże wykorzystywanie w pełni dostępnego lewara mija się z celem kontrolowania naszych strat, ponieważ zawieranie zbyt dużej ilości transakcji będzie skutkowało sporymi stratami.

Szkolenia Inwestycyjne

Uzależnienie od tradingu to kolejny powód dlaczego inwestorzy i traderzy tracą swój kapitał. Ściganie ceny i wykresu to spory problem. Forex może przynieść wielkie podekscytowanie szczególnie handlując na niskich interwałach czasowych. Może też być powodem olbrzymiego stresu, gdy przy dużym wolumenie transakcyjnym rynek zmierza w inną stronę.

Aby uniknąć tego scenariusza, traderzy muszą mieć opanowany swój system wychodzenia z transakcji gdy sprawy nie idą po ich myśli. Pogoń za ceną, której następstwem jest otwieranie i zamykanie zleceń bez z góry określonego planu, jest traktowane jako hazard a nie trading.

W przeciwieństwie do tego, w co traderzy chcą wierzyć, nie mają oni absolutnie żadnej kontroli nad rynkiem. W niektórych przypadkach nie będzie dosłownie żadnego limitu w kwestii potencjału danego zagrania. Nie będzie też żadnego limitu w kwestii strat, jakie mogą się pojawić, no chyba, że saldo rachunku. To od Ciebie zależy jaką drogę wybierzesz i czy świadomie podejdziesz do tradingu.

Im szybciej trader zorientuje się, że cierpliwość to jego największa zaleta, a nie wada, tym większy będzie jego potencjalny zysk. Jakkolwiek to dziwnie zabrzmi, ale czasem brak decyzji to nasza najlepsza decyzja, a to sprawdza się idealnie na rynku Forex.

Niedostosowanie się do warunków rynkowych

Inwestorzy oraz traderzy, którzy z góry zakładają, że wystarczy im jedna uniwersalna strategia na wszystkie rynki są w błędzie i to też jest jednym z powodów dlaczego tracą kapitał. Rynki nie są stałe, ciągle się zmieniają. Gdyby rynki były statyczne, nie byłoby sensu na nich inwestować. Rynek rozwija się z każdym dniem i zawsze się zmienia więc trader powinien być elastyczny żeby mógł się dostosować do zmieniających się uwarunkowań rynku. Dobra wiadomość jest taka, że rynek stwarza cały czas nowe okazje do zarabiania. Profesjonalny trader docenia te zmiany, nie boi się ich. Trader na samym początku powinien zapoznać się ze zmiennością jaka panuje na rynku żeby wiedział z czym ma do czynienia, czy z rynkiem w trendzie czy też z rynkiem w konsolidacji. Zmienność rynku oddziałuje na nasze statystyki oraz zyski. Trader powinien wiedzieć, które dni oraz miesiące są najbardziej zmienne. Wiele strategii zależy od zmienności. Kiedy rynek jest w innej fazie to strategia może się nie sprawdzać. Jest to podstawowy obowiązek tradera żeby sprawdzić jaka jest zmienność oraz co się dzieje na rynku. Wiadomości makroekonomiczne, wypowiedzi polityków mogą oddziaływać w znacznej mierze na rynek, trzeba je śledzić.

Decyzje banków centralnych dot. stóp procentowych, podaż pieniądza, wskaźniki bezrobocia, inflacji, wpływają w znacznej mierze na rynek oraz walutę krajową. Nieumiejętność rozpoznania rynku, który jest w trendzie, a rynku, który jest w konsolidacji skutkuje doborem złych narzędzi do inwestowania.

MT4 Supreme

Brak umiejętności zarządzania kapitałem

Nieumiejętność zarządzani kapitałem skutkuje stratami na rachunku. To nie jest przypadek, że platformy transakcyjne zawierają automatyczne narzędzia do ustawienia SL i TP. Każdy trader powinien mieć je opanowane w małym palcu. Trader nie tylko powinien wiedzieć o tych mechanizmach, ale powinien umieć je dostosować do zmienności jaka panuje na rynku oraz do każdej transakcji z osobna. Trzeba pamiętać, że zbyt ciasny stop loss może zamknąć naszą transakcję, która będzie szła w obranym przez nas kierunku. Zbyt szeroki Take Profit może nie zostać zrealizowany przez małą zmienność na rynku. Należy zwracać uwagę na wskaźnik RR (ryzyko do zysku). Jest to jedna z najważniejszych rzeczy przy zarządzaniu kapitałem. Wskaźnik ten w prosty sposób pomaga ułożyć nam plan jak dużo możemy zaryzykować dla danego zysku. Załóżmy, że ustawiamy TP na 100 pipsów i Stop Loss na 50 pipsów, wtedy nasz wskaźnik RR wynosi 1:2, czyli dwa razy więcej możemy zarobić niż stracić. Oznacza to, że jeżeli co 3 transakcja będzie zyskowna to będziemy cały czas na 0. Zawsze powinniśmy sprawdzać te dwie zmienne w zależności od fazy rynku.

Nieposiadanie planu lub niepodążanie za nim

W jaki sposób traderzy jeszcze tracą pieniądze? Przez słabe przygotowanie do inwestowania lub nieegzekwowanie własnych założeń.

Bardzo dobrym sposobem na radzenie sobie z ty jest traktowanie rynku Forex jak własnego biznesu. Każdy biznes potrzebuje biznesplanu. Tak samo trader powinien zainwestować swój czas i wysiłek w opracowaniu swojej strategii. Jako minimum, plan musi zakładać w jaki sposób wchodzimy w transakcję i w jaki sposób z niej wychodzimy, zawierać określony wskaźnik RR oraz wytyczne odnośnie zarządzania kapitałem.

Nierealistyczne oczekiwania

Na rynku Forex występują traderzy, których możemy podzielić na dwie kategorie. Pierwsi to renegaci z rynku akcji i z innych rynków finansowych. Przychodząc na FX szukają lepszych warunków do handlu lub po prostu chcą zdywersyfikować swoje inwestycje. Drudzy to traderzy detaliczni, którzy nigdy nie byli obecni na innych rynkach. Jest to zrozumiałe i oczywiste, że pierwsza grupa traderów osiąga o wiele lepsze wyniki przez ich wcześniejsze doświadczenie. To właśnie oni znają odpowiedź na pytania „dlaczego traderzy na rynku Forex tracą" i „dlaczego większość traderów przegrywa?".

Doświadczeni traderzy mają przeważnie realne oczekiwania jeżeli chodzi o zyski. Ten sposób myślenia pomaga im utrzymać spokój, przestają oni gonić cenę i nie naginają swoich zasad oraz strategii – jest to bardzo korzystne dla ich zdrowia i zysków.

Posiadając realistyczne oczekiwania zmniejszamy presję którą nakładamy na siebie jeżeli chodzi o trading. Niektórzy niedoświadczeni traderzy mogą pogubić się w swoich emocjach i może to skutkować serią stratnych transakcji . Każdy początkujący powinien pamiętać, że Forex nie jest miejscem na bardzo szybkie wzbogacenie się. Jak w każdym innym biznesie i karierze zawodowej są wzloty i upadki, ryzyko i strata. Poprzez zminimalizowanie swojej ekspozycji na rynku trader będzie miał pewność, że przegrana transakcja nie powinna pogorszyć jego wyników końcowych i nie narazi na wielki spadek jego kapitału.

Należy zrozumieć, że cierpliwość i opanowanie są naszymi sojusznikami. Traderzy nie muszą zarobić fortuny w jednej lub dwóch transakcji. To wzmacnia złe nawyki tradingowe i może prowadzić do bardzo dużych strat w przyszłości. Osiągnięcie stałego, powtarzalnego zysku na rynku w ciągu wielu miesięcy i lat będzie najlepszym założeniem i rozwiązaniem.

Podsumowując

Przerobiliśmy główne powody dlaczego traderzy tracą swoje pieniądze wraz z krokami, które trzeba podjąć aby temu zapobiec. Ucz się, szukaj, testuj strategie, ułóż plan tradingowy, naucz się zarządzać kapitałem. To wszystko doprowadzi Cię do rentowności Twojego biznesu. Podążaj za tymi radami, a Twoje szanse na odniesienie sukcesu wzrosną.

Weź udział w szkoleniach online, podczas których nasi eksperci poruszają aspekty psychologii inwestowania na rynku Forex.