76% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD z tym dostawcą. Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Admiral Markets Group składa się z następujących firm:

Admiral Markets Cyprus Ltd

Nadzorowany przez Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
KONTYNUUJ

Admiral Markets AS

Nadzorowany przez Estonian Financial Supervision Authority (EFSA)
KONTYNUUJ

Admiral Markets UK Ltd

Nadzorowany przez Financial Conduct Authority (FCA)
KONTYNUUJ
Uwaga: Jeśli zamkniesz to okno bez wyboru spółki operacyjnej, zgadzasz się kontynuować zgodnie z regulacjami FCA.
Uwaga: Jeśli zamkniesz to okno bez wyboru spółki operacyjnej, zgadzasz się kontynuować zgodnie z regulacjami FCA.
Regulator CySEC efsa fca

Inwestowanie Online dla Początkujących

Czas czytania: 18 minut

Jak osiągnąć niezależność finansową - kto z nas nigdy nie zadał sobie tego pytania? Odkładanie pieniędzy na konto z pewnością nie wystarczy. Aby zapewnić sobie zabezpieczenie na przyszłość, musimy dać naszym pieniądzom pracować i zarabiać. Brzmi banalnie - wiemy. Dla początkującego tradera to czarna magia - wiemy. Jednak jest to jeden ze sposobów na zapewnienie sobie dodatkowych środków. Warto więc może rozważyć inwestowanie na lukratywnych rynkach, aby móc zwiększyć stopę zwrotu z optymalizacją wysokiego ryzyka.Ultimate Guide To Investing

Szeroki wachlarz inwestycji oferuje jedna z największych gospodarek na świecie, Wielka Brytania, z drugim największym PKB w Europie. Poniżej pokażemy jakie są opcje inwestowania na rynku skupiającym prawie 3000 firm z ponad 60 krajów z całego świata. Jednak przed podjęciem decyzji gdzie, powinniśmy sobie odpowiedzieć na pytanie dlaczego powinniśmy inwestować.

Inwestowanie na Giełdzie dla Początkujących

Pozorne "wzbogacanie się" daje odkładanie pieniędzy na koncie oszczędnościowym. Jednak pieniądze, które leżą, właściwie nie pomnażane, wcale nie sprawią, że będziemy się bogacić. A biorąc pod uwagę inflację, można odważyć się powiedzieć, że wręcz przeciwnie. Weźmy przykład funta (GBP), którego wartość stale spada. To oznacza, że z upływem czasu, koszyk dóbr i usług, które możemy kupić za odłożoną kwotę, będzie się kurczył - ponieważ ceny towarów rosną przez inflację.

Dlatego właśnie warto pomyśleć o inwestowaniu pieniędzy, czyli próbie pomnożenia ich i faktycznego wzbogacenia się - nawet, jeśli będzie to tylko kilka procent w skali roku. Powodów inwestowania może być wiele: długoterminowy plan bogacenia się, przejście na emeryturę, osiągania konkretnych celów czy po prostu zwiększenie środków, które mamy do dyspozycji. Ponadto niektóre produkty inwestycyjne pozwalają czerpać dodatkową korzyść z oszczędności podatkowych, oferując ulgi podatkowe.

Wybór instrumentów inwestycyjnych jest naprawdę spory: akcje, obligacje, fundusze ETF, Forex, CFD, towary, kryptowaluty. Większość z nich pozwala uzyskać znacznie wyższą stopę zwrotu, niż konto oszczędnościowe, jednak musimy pamiętać, że wiąże się również z ryzykiem, którego wysokość zależy od danego instrumentu i wielu innych czynników.

Ile Pieniędzy Zainwestować?

Od czego powinien zacząć początkujący inwestor, ustalając kwotę, jaką chce zainwestować? Na samym początku warto zadać sobie pytanie jaki chcemy osiągnąć cel. Czy chcemy odłożyć na emeryturę, stworzyć długoterminowy plan zwiększenia swoich środków, a może zbieramy na nowy samochód lub wakacje? Najważniejsze to wiedzieć, do czego dążymy.

Następnie musimy też wiedzieć, jaką mamy tolerancję ryzyka - jakie możliwości, aby to ryzyko podjąć. Składają się na to takie czynniki jak nasze przychody, oszczędności, wydatki i zobowiązania finansowe, a także odpowiednie zabezpieczenie w nagłych przypadkach.

Inwestowanie Na Giełdzie Dla Początkujących

Jeśli odpowiemy sobie już na pytania jaki cel chcemy osiągnąć, jakie ryzyko jesteśmy w stanie udźwignąć, ryzyka, a dodatkowo mamy oszczędności zabezpieczające nas na okres co najmniej 6 miesięcy - to może być moment, w którym warto zacząć inwestować pieniądze.

Te informacje pomogą nam także opracować strategię inwestycji, czyli stworzyć tak zwany portfel inwestycyjny. Składają się na niego: środki, które zainwestujemy z wysokim ryzykiem i wyższymi zyskami (akcje, towary, kontrakty CFD) oraz środki na inwestycje, które narażą nas na mniejsze lub żadne ryzyko (konto oszczędnościowe, aktywa majątkowe, fundusz powierniczy).

Ważne jest aby wiedzieć, ile czasu i energii jesteśmy w stanie temu poświęcić. Jeśli inwestowanie to coś, co robimy "po godzinach", to strategie długoterminowe mogą zainteresować nas bardziej. Jeśli chcemy zająć się inwestowaniem na co dzień, lepiej mogą sprawdzić się strategie krótkoterminowe, takie jak day tradinglub scalping.

Jeśli mówimy już o czasie, determinuje on też naszą strategię pod względem poziomu ryzyka. Przypuśćmy, że chcemy odłożyć środki na emeryturę. Jeśli zostało nam jeszcze trochę czasu, zanim na nią przejdziemy, możemy zastosować strategię higher-risk, higher-reward. Jeśli bliżej niż dalej nam do emerytury, warto rozważyć strategię lower-risk, lower-return. Krótko mówiąc - im więcej czasu mamy na osiągnięcie celu inwestycji, tym większe ryzyko możemy podjąć.

Inwestowanie z Admiral Markets

Jeżeli myślisz o otworzeniu portfela inwestycyjnego, oferta Admiral Markets na pewno przypadnie Ci do gustu. Broker oferuje dostęp do 15 największych światowych giełd, akcji i funduszy ETF. Kliknij w poniższy baner i zacznij inwestować!

Sprawdź_jak_zacząć_inwestować

W co Inwestować Pieniądze

W co inwestować na rynku UK? Jest wiele metod, od trading bezpośrednio na giełdzie London Stock Exchange, do łatwych w użyciu funduszy ETF. Lista jest długa, ale postaramy się przybliżyć niektóre opcje.

Inwestowanie na Giełdzie i w Akcje

Kiedy firma chce znaleźć inwestorów, wchodzi na giełdę, oferując im swoje akcje, które stanowią roszczenia do zysków i aktywów danej firmy. Obraca się nimi na formalnych giełdach lub na rynku OTC.

Istnieją dwa sposoby zarobku na giełdzie. Pierwszym z nich jest zysk kapitałowy. Ma miejsce wtedy, kiedy inwestor kupuje akcje kiedy ich ceny są niskie i sprzedaje je, kiedy ceny wzrosną. W tym celu inwestor próbuje wytypować szybko rozwijające się firmy.

Drugim sposobem jest wypłata dywidendy, czyli regularny strumień dochodów inwestora. Dywidenda to część zysków generowanych przez firmę, do których posiadający akcje inwestor ma prawo.

Poniżej przedstawiamy kilka liderów poszczególnych rynków, których akcje są najbardziej popularne:

  • The Coca-Cola Company (KO)
  • Wal-Mart Stores (WMT)
  • General Electric Co. (GE)
  • IBM Corp (IBM)
  • McDonald's Corp (MCD)
  • Apple Inc (AAPL)

Na Londyńskiej giełdzie oprócz akcji, obraca się także instrumentami pochodnymi, obligacjami rządowymi, czy indeksami giełdowymi. Te ostatnie podsumowują wyniki niektórych grup na giełdzie. Na przykład FTSE 100 (najbardziej popularny indeks na London Stock Market), składa się ze 100 największych spółek giełdowych. Inne indeksy to m.in.:

  • DAX30
  • S&P500
  • CAC40
  • DJI30

Kiedy obracamy tymi wskaźnikami, ważne jest żeby pamiętać o tym, aby zawsze wybierać brokera regulowanego przez Financial Conduct Authority (FCA).

Bezpłatny rachunek demonstracyjny

Fundusze Giełdowe (ETF)

Fundusze Giełdowe (ETF) to zbiory akcji należących do firm w określonej branży. Wydajność tych inwestycji opiera się korelujących indeksach - celem jest naśladowanie ich zwrotów. Akcje można kupować i sprzedawać w czasie rzeczywistym w godzinach rynkowych. To jeden z lepszych sposobów inwestowania na rynku UK, jednak jeśli chcemy robić to skutecznie, musimy przewidywać wyniki kilku firm jednocześnie, aby wykonać odpowiedni ruch.

Jedne z lepszych funduszy giełdowych dostępnych na rynku UK:

  • iShares Core DAX UCITS ETF (EXS1)
  • iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (ISF)
  • LYXOR EURO STOXX BANKS DR UCITS ETF (BNKE)
  • Xtrackers DAX UCITS ETF (DBXD)

Lewarowane ETFs dają nam możliwość handlowania pozycjami o wartości 5-krotnie wyższej, niż wynosi nasze saldo. Możemy również pobierać dywidendy z długich pozycji.

Jak Inwestować Na Rynku Forex

Forex Exchange Market (lub Forex/FX) to miejsce, w którym odbywa się handel walutami. Z dziennymi obrotami na poziomie 5,3 tryliona dolarów, jest to najbardziej płynny rynek na świecie. Otwarte jest 24h na dobę, 5 dni w tygodniu, dzięki czemu nie tylko profesjonalny inwestor, ale i hobbysta może uczestniczyć w handlu na rynku Forex. Spread, czyli koszt transakcji, jest zazwyczaj niski.Spread to różnica między ceną kupna i sprzedaży.

Na rynku Forex, gdy cena waluty spada, jest wyceniana w innej walucie (pary walutowe), co oznacza, że ostatnia cena jest przeciwna poprzedniej. Dzięki temu rynek Forex pozwala zarabiać zarówno na rosnących, jak i spadających cenach.

Jeśli chcemy handlować walutami, ważne jest, abyśmy byli na bieżąco z czynnikami, od których zależne są ceny - stabilność polityczna i gospodarcza, polityka monetarna, interwencje walutowe, czy klęski żywiołowe. Warto więc poważnie podejść do sprawdzania newsów na rynku Forex. Przydatne są również narzędzia takie jak kalendarz Forex, wykresy Forex i sygnały Forex. Po co to wszystko? Aby być w stanie znaleźć wysokowydajne pary walutowe. Musimy jednak pamiętać o tym, że występują ich różne rodzaje, jak na przykład główne pary walutowe "Forex Majors", pary egzotyczne tzn. "Exotic Pairs".

Najbardziej płynne pary walutowe na rynku Forex to:

  • GBPUSD
  • EURUSD

Inne ważne pary walutowe na rynku Forex to:

  • USDCHF
  • USDJPY

Bezpłatny rachunek demonstracyjny

Jak Inwestować Na Rynku Kryptowalut

Handel kryptowalutą stał się popularny w 2017 roku po nagłym wzroście tego rynku i od tego czasu zyskał wielu entuzjastów wśród inwestorów. Dzięki dużej zmienności na rynkach kryptograficznych, inwestorzy mają wiele atrakcyjnych możliwości wejścia i wyjścia z transakcji, co może być bardzo ekscytujące.

Liderem na rynku kryptowalut pozostaje Bitcoin, wszystkie pozostałe kryptowaluty nazywamy altcoinami (lub alernatywami dla Bitcoinów). Najczęściej stosowane pary kryprtowalut:

  • BTC/USD (Bitcoin vs US dollar)
  • BCH/USD (Bitcoin Cash vs US Dollar)
  • ETH/USD (Ethereum vs US Dollar)
  • LTC/USD (Litecoin vs US Dollar)
  • XRP/USD (Ripple vs US Dollar)

Ze względu na wysokie ryzyko, jakie towarzyszy handlowi kryptowalutą na giełdzie online, dobrym posunięciem może być inwestowanie w kontrakty CFD na kryptowalutach. Możemy wtedy zajmować pozycje zarówno na rynkach rosnących, jaki i malejących, nie posiadając aktywów bazowych. Admiral Markets oferuje możliwość handlu na kontraktach CFD na kryptowalutach.

Towary i Surowce

Towary to zdecydowanie ciekawy rodzaj dywersyfikacji portfela. Ich zwroty mają najczęściej niską lub ujemną korelację ze zwrotami z innych aktywów i dzięki temu portfel zawierający aktywa będzie miał mniej zmiennych zwrotów. Dzieję się tak na przykład dlatego, że czynniki, które wpływają na rynki akcji i obligacji nie muszą mieć żadnego wpływu na towary - wartość akcji i obligacji może spadać, ale cena towarów będzie rosła.

Najbardziej popularne w tradingu towary to:

  • Złoto
  • Srebro
  • Ropa WTI
  • Gaz ziemny

Towary są również używane jako zabezpieczenie przed inflacją, która powoduje spadek wartości waluty, co z kolei skutkuje erozją prawdziwej wartości aktywów finansowych. Z drugiej strony inflacja powoduje również wzrost cen towarów. Bezpieczną inwestycją są towary takie jak srebro i złoto, na których inwestorzy skupiają się często w przypadku klęsk żywiołowych i kryzysów gospodarczych, negatywnie wpływających na aktywa finansowe.

Dlaczego więc nie wszyscy inwestorzy decydują się na handel towarami? Niektórzy wolą trzymać się od nich z daleka ze względu na złożoność i zmienność tego rynku. Rozwiązaniem dla nich są kontrakty CFD, które pozwalają na handel towarami bez konieczności faktycznego posiadania aktywów. Jednocześnie zapewniają wyższą dźwignię i możliwość czerpania zysków zarówno z rosnących, jak i spadających rynków.

Obligacje

Firmy, rząd i ich agencje wydają obligacje, aby podnieść swój kapitał. Czym są obligacje? Każda ma wartość nominalną, stopę procentową i termin zapadalności. Po wartości nominalnej kupowane są przez emitenta. Ten płaci z kolei odsetki tym, którzy w te obligacje zainwestują. Rynek obligacyjny nazywany jest rynkiem o stałym dochodzie, a instrumenty finansowe instrumentami debetowymi (lub dłużnymi papierami wartościowymi)

Największą zaletą obligacji jest to, że oferują stały dochód. Większość obligacji rządowych jest zwolniona z podatków, w tym wypadku dochód z odsetek również, co oznacza podwójną korzyść dla emitenta. Obligacje, podobnie jak akcje, są bardzo płynne. Inwestorzy wykorzystują je w celu dywersyfikacji portfela i zmniejszenia ryzyka. Mogą również inwestować w kontrakty CFD na obligacje w celu wykorzystania małych ruchów cenowych dzięki obecności marży. Handel ten opiera się na wahaniach cen, dzięki czemu nie trzeba czekać na zapadalność obligacji.

Wśród najpopularniejszych typów CFDs znajdziemy:

Obecnie trading jest łatwiejszy dzięki platformom tradingowym MetaTrader 4 (MT4) i MetaTrader 5 (MT5). Dzięki wskaźnikom technicznym, możliwościom na wykresach oraz ekspertów, którzy służą profesjonalną radą, możemy łatwiej podejmować decyzje i monitorować rynki.

Zarządzanie Ryzykiem

Niezależnie od tego czy inwestujemy w giełdę, akcje, rozważasz Forex czy CFD na Bitcoinie, musimy nauczyć się zarządzać ryzykiem. Jest to niezbędne, aby zminimalizować ewentualnie poniesione straty.

Poniżej przedstawiamy różne sposoby zarządzania ryzykiem w przypadku dla inwestorów i traderów

  • Dywersyfikacja portfolio - to najłatwiejszy sposób na zmniejszenie ryzyka, ponieważ chroni ogólną wartość portfela. Ważne jest tu, aby inwestować w różnego rodzaju aktywa, klasy aktywów i instrumenty. Dodatkowo metoda ta pomaga wytypować aktywa lub klasy aktywów mające ujemną korelację (np. dwie pary walutowe lub akcje i towary)

Możemy także zdywersyfikować portfel, dodając do niego aktywa z różnym poziomem ryzyka (np. akcje i obligacje). Musimy jednak pamiętać, że najważniejsze to być w stanie śledzić wszystkie inwestycje, w których łatwo się pogubić, jeśli zaczniemy nadmiernie dywersyfikować portfel. Na początku nie będzie łatwo utrzymać odpowiedni balans, ale przyjdzie to wraz z praktyką i doświadczeniem.

  • Konsekwencja: Lepiej jest rozłożyć inwestycje na mniejsze i regularne. Bycie w tym konsekwentnym, pozwoli po pewnym czasie osiągnąć lepsze zwroty.
  • Cierpliwość: Nie możemy dać się ponosić emocjom i wpadać w panikę. Wyciąganie aktywów przy każdym najmniejszym spadku w niczym nam nie pomoże. Musimy pamiętać, że wahania cen są rzeczą normalną. Należy obrać odpowiednią strategię i cierpliwie ją realizować.
  • Stop Loss: jedna z najważniejszych, a zarazem najprostszych technik zarządzania ryzykiem. Funkcja Stop Loss automatycznie sprzeda nasze aktywa, gdy ich cena spadnie poniżej pewnego poziomu.

Jak Wybrać Najlepszego Brokera

Wybór brokera to jeden z najważniejszych kroków na drodze inwestycji. Co zrobić, żeby wybrać jak najlepiej?

  • Wybierać tylko regulowanych brokerów.
  • Upewnić się, że wybrany broker oferuje szeroki wachlarz instrumentów i aktywów. Mając większy wybór, zdobywamy więcej doświadczenia i inwestujemy lepiej.
  • Sprawdzić czy oferuje obsługę klienta na wysokim poziomie. Pomoc doświadczonego brokera jest niezastąpiona szczególnie dla początkujących traderów. Idealnie, jeśli będzie on profesjonalny, ale zarazem przyjazny i wyrozumiały i będzie dostępny przynajmniej pod mailem i telefonem. Opcja live czatu byłaby dużym plusem.
  • Wejść na stronę internetową brokera w celu sprawdzenia, co oferuje - czy oprócz bloga, artykułów, przekazuje wiedzę także w postaci webinarów i seminariów? Czy są one darmowe?
  • Sprawdzić koszty. Niski spread zachęcający na stronie internetowej wcale nie znaczy, że zawsze będziemy go mieli. Należy sprawdzić czy broker odprowadza prowizję od transakcji i czy musimy płacić za prowadzenie konta.
  • Sprawdzić, jakie oferuje zabezpieczenia. Najważniejsze jest to, czy broker przestrzega segregacji funduszy klientów (czy nasze pieniądze są odseparowane od jego własnych aktywów) oraz to, czy oferuje zabezpieczenie przed ujemnym saldem (czyli nie wyda pieniędzy, których nie mamy)
  • Sprawdzić czy broker oferuje wysokiej jakości wykonanie zlecenia i niski poślizg a także czy nie ogranicza nam wyboru stylu tradingu, czy pozwala na scalping i czy oferuje różne typy kont.

Jak Wybrać Platformę Do Tradingu

Dla początkującego tradera ważny jest również rozważny wybór platformy. Co powinna ona mieć?

  • Intuicyjny interfejs
  • Dostęp do globalnych rynków
  • Wsparcie ekspertów
  • Zaawansowane możliwości wykresów
  • Mobilny trading
  • Nie zakłócać pracy komputera

Jak sprawdzić powyższą wiedzę w praktyce? Już teraz możemy założyć konto demo na platformach MetaTrader 4 & MetaTrader 5 Supreme Edition. Dzięki temu możemy przećwiczyć różne strategie i nabrać wprawy zanim zaczniemy trading na rynkach rzeczywistych.

Artykuły, które mogą Cię zainteresować:

Powiedz Tak! Admiral Markets

Jako regulowany broker zapewniamy dostęp do jednych z najczęściej używanych platform transakcyjnych na świecie. Możesz handlować z nami CFD, akcjami i funduszami ETF.

Kurs_forex

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.