Jak rozpocząć handel na rynku Forex?

W tym artykule dowiesz się jak rozpocząć handel na rynku Forex, wybrać brokera, otworzyć rachunek inwestycyjny, używać terminala handlowego oraz wielu innych pożytecznych rad, które są ważne zwłaszcza gdy stawiasz pierwsze kroki na rynku Forex.

Broker

Brokerzy według regulacji

Podczas nauki tradingu na rynku Forex, pierwszym krokiem powinno być dobranie odpowiedniego brokera do wykonywania naszych zleceń. Pamiętaj, że ochrona zysków zaczyna się od wyboru odpowiedniego brokera!

Trading na rynkach finansowych jest działalnością regulowaną na całym świecie, a zwłaszcza w światowych centrach finansowych, takich jak Wielka Brytania, USA, Unia Europejska, Japonia, Australia, Kanada i innych. Działalność regulowana oznacza, że istnieje właściwa kontrola przez stworzone do tego instytucje, które udzielają licencji i regulują pośredników finansowych. Instytucje te zajmują się ochroną depozytu klienta oraz rozwiązują spory pomiędzy tymi stronami.

Jeśli pośrednik finansowy nie posiada licencji, to jesteś chroniony jedynie przez warunki umowy, którą wcześniej należało podpisać. Zatem w momencie podpisywania umowy, upewnij się, że podpisujesz umowę z brokerem, który jest regulowany i posiada licencję zezwalającą na prowadzenie usług finansowych.

Podział brokerów ze względu na model biznesowy

Wybierając brokera warto zwrócić uwagę na model biznesowy, w którym funkcjonuje. Zanim to zrobisz musisz dowiedzieć się więcej o modelach biznesowych tych instytucji finansowych. Istnieją bowiem dwa rodzaje - brokerzy posiadający dealing desk (DD) oraz brokerzy nie posiadający dealing desku (NDD).

Brokerzy z dostępnym dealing deskiem często określani są mianem animatorów rynku (Market Makers). Animator rynku, w przeciwieństwie do zwykłego dostawcy, jest rodzajem pośrednika, który tworzy rynek dla Ciebie, pokazując aktualne ceny notowań ale przy zawieraniu transakcji z Klientem broker nie przekazuje zleceń na rynek międzybankowy. Broker działający w tym modelu biznesowym zarabia wtedy, kiedy Klient ponosi stratę.

Brokerzy działający w oparciu o model bez dealing desku lub też model biznesowy ECN prosperują na rynku jedynie jako dostawca płynności. Rachunki NDD charakteryzują się głębszym rynkiem, zmienną prowizją oraz dłuższym czasem wykonywania zleceń. Po złożeniu zlecenia na takim rachunku, broker ECN wysyła je na rynek międzybankowy. W ten sposób, zamiast handlować z brokerem, handlujesz z jednym z milionów podmiotów gospodarczych, które są na rynku.

Wielu traderów preferuje brokera działającego w oparciu o model ECN. Czy to jednak sprawia, że broker, który nie przekazuje zleceń dalej jest nieodpowiedni?

Odpowiedź jest prosta - jeżeli pośrednik jest licencjonowany przez instytucję finansową, taką jak FCA w Wielkiej Brytanii albo ASIC w Australii lub regulator pracuje zgodnie z dyrektywą MiFID w Unii Europejskiej to możesz czuć się komfortowo. Jesteś zabezpieczony przed (a) manipulowaniem Twoimi środkami przez brokera lub manipulowaniem cenami na wykresie oraz (b) przed wątpliwościami, czy twoje środki są przechowywane na odrębnym rachunku w przypadku upadłości brokera albo jego banku.

Drugim elementem, który może być dla Ciebie ważny, jest szybkość realizacji zleceń. Widzisz, nawet sygnał elektroniczny ma opóźnienie. Zlecenie w modelu ECN jest realizowane dłużej, ponieważ na początku zostaje wysyłane z komputera Tradera do Brokera, po czym zlecenie przesyłane jest na rynek międzybankowy, natomiast w przypadku brokerów MM zlecenie jest wysyłane jedynie do brokera. Jeżeli szybkość realizacji zlecenia ma dla Ciebie kluczowe znaczenia, to powinieneś rozważyć wybór Brokera z dealing deskiem.

Rachunek Admiral.Prime

Rachunek inwestycyjny

Po wybraniu odpowiedniego Brokera przyszedł czas na wybór i otwarcie odpowiedniego rachunku transakcyjnego. Rachunek inwestycyjny jest podobny do konta, które masz w banku, z jedną różnicą - na koncie brokerskim możesz dokonywać transakcji na rynku Forex w celu inwestycyjnym lub spekulacyjnym.

Większość brokerów posiada w swojej ofercie kilka rodzajów rachunków tradingowych. Przy wyborze odpowiednie rachunku należy wziąć pod uwagę swoje cele tradingowe oraz strategię używaną do w handlu. Konta różnią się depozytem początkowym, dźwignią finansową, instrumentami finansowymi oraz dostępnymi narzędziami tradingowymi.

Rachunki mikro pozwalają rozpocząć swoją przygodę z rynkiem walutowym z niskim kapitałem, na tego typu rachunkach trading zaczniemy już od 10$ handlując bardzo małym wolumenem transakcyjnym. Niektórzy brokerzy w tego typu kontach udostępniają swoim Klientom dużą dźwignie finansową, która pozwala osiągnąć większy zysk lub stratę. Lista instrumentów na tych rachunkach jest zwykle ograniczona.

Brokerzy w swojej ofercie posiadają również rachunek standardowy. Ten typ konta umożliwia nie tylko handel Forex. Dostępne są również instrumenty CFD, towary, surowce itp. Innymi słowy, większość instrumentów, które Broker posiada w swojej ofercie będzie dostępna na rachunku standardowym. Początkowy depozyt z tego tytułu może być wyższy, począwszy od 100 do 200 dolarów nawet do 10 tyś dolarów amerykańskich. Dźwignia jest mniejsza, a spread może wynosić około 1-2 pipsy dla głównych walut.

W przypadku większych depozytów, broker proponuje swoim Klientom rachunek z lepszymi warunkami handlu, czyli mniejszymi kosztami transakcyjnymi, które są ważne np. dla scalperów.

Niektórzy brokerzy oferują rachunki VIP z dodatkowymi funkcjami. Bonusy powitalne, brak swapów, brak spreadów, rabaty i inne funkcje mają przyciągać uwagę poważnych Traderów. Ogólnie rzecz biorąc, jeśli wpłacisz wystarczająco dużo depozyt początkowy to możesz negocjować swoje warunki handlu.

Niezależnie od typu rachunku, upewnij się, że dokładnie przeczytałeś i zrozumiałeś regulamin rachunku, który powinien uwzględniać dostępną dźwignie finansową, spready oraz wcześniej podane informacje.

Dźwignia finansowa

Podczas czytania przewodników "jak grać na Forex" lub odwiedzania forum o tematyce Forex, prędzej czy później spotkasz się z debatami na temat tego, czy wysoka dźwignia finansowa jest dobra, czy tez nie. Warto wspomnieć, że domy maklerskie lub inni brokerzy finansowi nie oferują dźwigni tak wysokich, jak brokerzy Forex. Jeżeli chodzi o wysokość dźwigni finansowej, to istnieje cienka linia pomiędzy umiejętnym lewarowaniem kapitału, a wyniszczającym lewarowaniem kapitału.

Prawdą jest, że dzięki większej dźwigni finansowej można zajmować większe pozycje na rynku walutowym. Overtrading, czyli sytuacja, gdy trader otwiera zbyt wielu zleceń lub otwiera zlecenia, które są zbyt duże, będzie jednocześnie prowadzić do zmniejszenia wolnych środków na rachunku i podwyższenia wartości za pips. W rezultacie, rachunek inwestycyjny staje się znacznie bardziej podatny na duże wahanie kapitału, który jest dostępny na rachunku. Jest to podręcznikowy przykład jak nie grać na rynku Forex. Niewielkie pieniądze i nieumiejętne zarządzanie dźwignią finansową może doprowadzić do wyzerowania rachunku.

Z drugiej strony, przy założeniu, że wszystkie inne rzeczy są równe i na wyższej dźwigni handlujesz tak jak przy niskiej dźwigni finansowej, to masz wtedy więcej wolnego kapitału i przestrzeni do zawarcia innej pozycji. W rezultacie kapitał dostępny na rachunku może rosnąć o wiele szybciej.

Kapitał tradingowy

Przede wszystkim, nigdy nie graj funduszami, których nie możesz stracić. Obracanie kapitałem, który można stracić dobrze oddziałuje na psychikę tradera, która i tak będzie mocno obciążona, zwłaszcza na wczesnych etapach nauki.

Większość początkujących graczy jest ostrożna w swoim początkowym tradingu, ale już po zasmakowaniu tradingu są w stanie wpłacić na rachunek znacznie większe sumy. Jest to złe podejście, gdyż często te osoby tracą swój pierwszy depozyt, który zamierzają odzyskać za pomocą dodatkowych środków finansowych. Prędzej czy później strategia „wygrana albo śmierć" prowadzi nieuchronnie do katastrofy.

Statystycznie rzecz biorąc, masz prawie 99% szans na utratę początkowego depozytu. Wszyscy gracze ponoszą straty i jest to nieuniknione – jest to również bardzo ważne doświadczenie.

Zatem zastanów się jakie straty możesz zaakceptować. Możesz potraktować to jako czesne za naukę gry na Forex.

Oprogramowanie dla handlu

Terminal tradingowy lub platforma transakcyjna jest to oprogramowanie, za pomocą którego gracz dokonuje transakcji.

Podczas zdobywania wiedzy, jak rozpocząć handel na rynku Forex z domu, dużo graczy zaczyna od zapoznania się z platformą. Istnieje wiele rodzajów platform, ale wszystkie one działają mniej więcej tak samo i zawierają: listę dostępnych instrumentów finansowych przeznaczonych do obrotu, terminal z informacjami na temat Twojego salda rachunku, dostępnego kapitału, listę transakcji oraz rzeczywiste okno wykresu, który informuje Cię o zmieniających się w czasie rzeczywistym notowaniach wybranego instrumentu. Kiedy poznasz jedną platformę – poznasz je wszystkie.

Dla zwykłych graczy, platforma jest jedynie narzędziem do realizacji transakcji. Dla graczy technicznych jest ona również narzędziem analitycznym, które umożliwia zastosowanie różnych techniki tworzenia wykresów oraz wykorzystanie wskaźników technicznych.

Rozpoczęcie tradingu

Zalecane jest, aby każdy zainteresowany tym, jak zacząć handel internetowy na rynku Forex przeczytał jak najwięcej artykułów na ten temat. Będzie wiele powielonych informacji, zwłaszcza na poziomie podstawowym, ale im więcej przeczytasz, tym rzeczy staną się jaśniejsze.

Podsumowując - jak zacząć grać na Forex? Jeśli nigdy dotychczas nie miałeś do czynienia z tradingiem, zacznij grać na rachunku demo już teraz. Założenie rachunku demonstracyjnego trwa 5 minut i jest bezpłatne. Pamiętaj, że nikt nie rodzi się profesjonalistą i każdy potrzebuje czasu aby dojść do czegoś. Ty również poświęć czas na rachunek demonstracyjny oraz na dalsze zdobywanie wiedzy, tak aby Twoje pierwsze kroki na rachunku rzeczywistym nie były tymi ostatnimi.