Inwestowanie na giełdzie, czyli jak zacząć grać na giełdzie

jak grać na giełdzie

Przed wielkim kryzysem był to jeden z najbardziej zaniedbywanych tematów wśród inwestorów giełdowych na świecie.

Omówimy:

  • Gra giełdowa: Jak zarabiać na giełdzie w odpowiedni sposób
  • Inwestowanie na giełdzie: Jak inwestować na giełdzie i osiągnąć podwójny zysk
  • Case study: Powiązanie trendów na rynku walutowym z giełdą

Nawet dziś, w poradnikach typu giełda jak zacząć lub też zarabianie na giełdzie nikt nie zwraca uwagi na szerszy aspekt. Koncentrują się jedynie na rynku krajowym lub zagranicznym z pominięciem jednego ważnego czynnika – waluty krajowej.

Wszystko rozchodzi się o dywersyfikację ryzyka. Podczas inwestowania na zagranicznych rynkach jesteśmy narażeni na ryzyko walutowe. Najlepiej byłoby abyśmy zarabiali podwójnie, czyli na kursie walutowym oraz na giełdzie.

Dobra inwestycja w złą walutę może okazać się porażką i na odwrót.

Dla przykładu, rozważ polskiego inwestora, który inwestuje w akcje i obligacje. Nawet, gdy nasze portfolio w rodzimej walucie radzi sobie całkiem dobrze, to musimy pamiętać o deprecjacji lub też aprecjacji naszej waluty na szerokim rynku. Wszystkie surowce mogą być nabyte za USD. Z tego też powodu spadek wartości PLN w stosunku do USD powoduje wzrost cen importowanych produktów, w tym także surowców. Dlatego też osoby, które są zbyt skoncentrowane tylko na polskich akcjach mogą nie zauważyć, jak spada siła nabywcza polskiego złotego.

Najlepiej mieć portfel zbudowany z kilku rynków zagranicznych. Nabywane akcje oraz obligacje powinny być wyceniane w walucie, która ma długoterminową tendencję do aprecjacji. Dobra inwestycja w akcje nie musi przynieść nam profitu, jeżeli wybierzemy złą walutę. Nie jest to zatem odpowiednie inwestowanie na giełdzie. Akcje giełda o długim horyzoncie czasowym są odpowiednie dla osób o większej awersji do ryzyka.

Jak zacząć inwestować na giełdzie – w tym poradniku dla początkujących, odpowiemy na to pytanie. Nauczysz się wszystkiego o inwestowaniu w akcje.

demo forex

Gra giełdowa – jak inwestować na giełdzie w odpowiedni sposób

Gra a giełdzie – wersja skrócona. Na początku musisz wybrać walutę, którą chciałbyś mieć w swoim portfelu, następnie lokujesz w niej małą część swojego portfela, dopiero na samym końcu starasz się wybrać odpowiednie akcje lub indeks do inwestycji. Jest to podstawowa idea, oczywiście będziesz musiał odpowiednio zdywersyfikować swój portfel poprzez odpowiedni dobór walut lub akcji.

Z kolei poniżej jest bardziej rozwinięta wersja o tym jak zacząć inwestować na giełdzie w odpowiedni sposób oraz jak osiągnąć podwójny zysk. Dowiesz się również, czym jest wirtualna giełda lub też symulator giełdy.

1. Wybierz odpowiednie waluty:

Skup się na tygodniowym lub miesięcznym interwale czasowym. Przeanalizuj wykresy. Jeżeli planujesz zakupić akcje i obligacje na lata, to na samym początku musisz zobaczyć trend aprecjacji innej waluty niż PLN. Dla przykładu, poniżej przedstawiono długoterminowe spojrzenie na USD, GBP, EUR oraz JPY do PLN. Przejdź na naszą stronę i zobacz wykresy: web.admiralmarkets.com. Jest to platforma online MT4 WebTrader, która nie wymaga instalacji.

Jak grać na giełdzie

EurPln, UsdPln, GbpPln oraz UsdJpy; interwał tygodniowy
Źródło:
web.admiralmarkets.com

Znajdź pary walutowe charakteryzujące się długoterminowym trendem wzrostowym.

Po przeanalizowaniu trendu, sprawdź jakie warunki fundamentalne panują w danym państwie. Skup się na wzroście gospodarczy, długu publicznym, stopach procentowych oraz dyscyplinie finansowej. Jeżeli używasz do handlu profesjonalnej platformy MetaTrader 4 na Windows lub MetaTrader na Mac możesz podpiąć pod nią interesujące strony oraz analizy. Wystarczy, że zrobisz to poprzez nasz dodatek Supreme Edition.

Jak inwestować na giełdzie

Źródło: MetaTrader 4 Supreme Edition - Admiral Connect

2. Zbuduj portfel walutowy przeznaczając część kapitału na kilka walut

Ulokuj część swojego kapitału w walutach, które charakteryzują się długoterminowym trendem aprecjacyjnym. Jeżeli dalej jesteś zainteresowany odpowiedzią na pytanie jak grać na giełdzie, to czytaj dalej. Odpowiedź jest tuż tuż.

3. Wybierz poszczególne akcje

Teraz musisz wybrać odpowiednie akcje, które denominowane są we wcześniej wybranej walucie. Twoje portfolio może składać się zarówno z akcji oraz walut, które mają tendencję długoterminowej aprecjacji. Selekcja akcji odbywa się w taki sam sposób, co walut. Jedyną różnicą, o której trzeba wspomnieć jest liczba instrumentów. Możesz wybrać indeksy lub akcje CFD (akcje CFD są bardziej elastyczne niż zwykłe akcje notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych, ale także bardziej ryzykowne). Giełda akcje daje spore spektrum możliwości do wyboru.

gra giełdowa

Źródło: MetaTrader 4 Supreme Edition - Trade Terminal

Inwestowanie w akcje - jak kupić akcje i osiągnąć wyższą stopę zwrotu

Na pierwszy rzut oka inwestowanie w akcje może okazać się trudne i żmudne. Niemniej jednak jest jeden, bardzo ważny czynnik, który umożliwia zarabianie na giełdzie. Ponadto możemy osiągnąć podwójny profit. Jak tego dokonać? Odpowiedź jest bardzo prosta. Należy nabyć akcje i obligację denominowane w walucie, które również znajdują się w trendzie wzrostowym. Dlatego też należy skupić się na długoterminowych trendach.

Jeżeli kupiłeś odpowiednie akcje na giełdzie, ale za złą walutę, która traci na wartości, to możemy mówić o złej inwestycyjny. Jest to bez znaczenia, jak duży będzie ruch na akcjach, tracąca na wartości waluta zawsze będzie ograniczała nasz profit. Gra giełdowa może okazać się bardzo przyjemna, ale musisz trzymać się tych zasad.

Najlepiej, abyś miał rację w dwóch inwestycjach. Gdy giełda rośnie i waluta, w której dokonaliśmy zakupu, to nasz rachunek będzie rósł o wiele szybciej.

Reasumując, w trakcie zarabiania na giełdzie powinniśmy wybrać odpowiednią walutę, dopiero potem należy szukać akcji, które również uzyskają dodatnią stopę zwrotu. Jeżeli nie jesteś jeszcze zaznajomiony z rynkiem walutowym, to dowiedz się, jaki jest średni możliwy do osiągnięcia miesięczny profit na rynku Forex.

Bezpłatny Rachunek Demo

CASE STUDY - Zgodność rynku walutowego i rynku giełdowego

Wyobraź sobie, że trzy lata temu polski inwestor zdecydował się zdywersyfikować swój portfel walutowy i wyjść poza obszar polskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Zamienił 100 000 PLN na USD oraz zainwestował je w amerykański indeks Dow Jones, w skład którego wchodzą amerykańskie akcje notowane na New York Stock Exchange. Z kolei jego kolega, który również jest Polakiem zdecydował, że całość zainwestuje na polskiej giełdzie. Zakupił indeks WIG 20, w którego w skład wchodzą na przykład akcje JSW, akcje PKO i 18 innych spółek. JSW akcje dały ostatnio zarobić.

Uwaga: W obliczeniach nie bierzemy pod uwagę wypłacanych dywidend.

Oczywiście, pierwszy inwestor spoglądając na wykres USD/PLN widział długoterminowy trend wzrostowy. Kurs pary walutowej zachowywał się następująco*:

USDPLN, 01.07.2014: 2.99
USDPLN, 01.07.2017: 3.70
Zmiana kwotowa: +0.71
Zmiana procentowa: +23,74%
*(cena otwarcia i zamknięcia web.admiralmarkets.com)

Przez te trzy lata pierwszy inwestor zarobił o 24 procent więcej niż inwestor drugi. Różnica wzięła się tylko ze zmiany kursu walutowego na jego korzyść.

Oczywiście sama aprecjacja waluty może nie być wystarczająca. W innych poradnikach typu jak zacząć grać na giełdzie o tym nie wspominają. Aby zarabiać na giełdzie musisz także mieć w portfelu wygrywające akcje.

W każdym bądź razie patrząc jedynie na zmianę kursu walutowego, nasz zysk denominowany w USD wygląda na lepszą inwestycję.

Dla przykładu:

Trzy lata temu inwestor numer 1 zamienił 100 000 PLN na USD oraz zainwestował całą kwotę w S&P lub Dow Jones lub też stworzył swój koszyk akcji z NYSE:

  • 100 000 PLN na USD in w połowie 2014 roku dało: 33 000 USD
  • 33 000 USD zainwestowane w S&P 500 dało kwotę (33 000 ∗ 27% aprecjacja S&P 500): 41 910 USD
  • Zamiana 41 910 na PLN po trzech latach dało (41 910 ∗ 3.7 USDPLN): 155 067 PLN

Trzy lata temu drugi inwestor za 100 000 PLN nabył indeks WIG20. Po trzech latach jego inwestycja wyglądała następująco:

  • 100 000 PLN zainwestowane w połowie 2014 roku w indeks WIG 20 po trzech latach było warte 96 000 PLN.

Różnica: 59 000 PLN

Podsumowując, pierwszy inwestor zdecydował się na zakup dolara amerykańskiego oraz nabycie amerykańskich akcji. Po trzech latach zyskał 55 000 PLN. Z kolei drugi inwestor nie zdecydował się na dywersyfikację portfela i stracił 4 000 PLN.

Podsumowanie - Jak grać na giełdzie

  • Zidentyfikuj trend wzrostowy na walucie.
  • Dokonaj zakupu walut, które wybrałeś za część swojego kapitału.
  • Zakup akcje lub indeksy denominowane we wcześniejszej wybranej walucie.

Zawsze przed odpowiedzią na pytanie jak kupić akcje musisz wiedzieć za jaką walutę je nabyć. Ponadto początkującym osobom zalecamy spróbowania swojej gry na symulatorze giełdy. Wirtualna giełda pomoże zrozumieć podstawy inwestycyjne. Na pierwszy rzut oka gra na giełdzie może okazać się nie lada wyzwaniem, ale po kilku miesiącach nauki wszystko powinno stać się jasne i przejrzyste.

Strategie Tradera i Inwestora w Praktyce - POBIERZ BEZPŁATNIE

strategie forex

Pytania? Skontaktuj się z nami poprzez naszą stronę internetową admiralmarkets.pl. Jesteśmy tutaj, aby Ci pomóc!

Chcesz otrzymywać równie ciekawe informacje w przyszłości? Wypełnij ten formularz, podając imię i nazwisko, adres email oraz numer telefonu. Twoje dane zostaną dodane do listy mailingowej.

Wyłączenie odpowiedzialności: Wszelkie wcześniejsze lub modelowane wyniki instrumentów finansowych wskazanych w Publikacji nie powinny być interpretowane jako wyraźna lub domniemana obietnica, gwarancja lub implikacja Admiral Markets dla przyszłych wyników. Wartość instrumentu finansowego może zarówno wzrastać i spadać, a zachowanie wartości aktywów nie jest gwarantowane.

Wszelkie decyzje inwestycyjne są podejmowane przez każdego Klienta samodzielnie, a Admiral Markets nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody powstałe w wyniku takich decyzji, niezależnie od tego, czy opierały się lub nie na Publikacji.

Handel na Forex i CFD charakteryzuje się wysokim poziomem ryzyka i może powodować straty, jak i zyski. Przed rozpoczęciem handlu z wykorzystaniem lewarowanych instrumentów finansowych, prosimy upewnić się, że rozumiesz ryzyko związane z handlem na Forex i CFD.