Handel na Forex dla początkujących, część I

Forex dla początkujących

Z tego poradnika dowiesz się wiele na temat rynku walutowego. Poznasz jak działa, jakie mechanizmy nim kierują czyli dowiesz się wszystkiego, co jest potrzebne żeby osiągnąć sukces.

Dlaczego warto?

Pomocnym jest fakt, że wiemy dlaczego robimy niektóre rzeczy. Pozwala nam to ustalić priorytety, zdobyć motywację i iść dalej. Dlatego w tej części poradnika odpowiemy na pytanie „dlaczego warto zacząć trading na rynkach finansowych?"

Rozważ teraz cytat banku rezerw federalnych z Bostonu:

„Kiedy Ty lub ja wypisujemy czek, musimy mieć środki na swoim koncie w celu pokrycia tego czeku. Kiedy Bank Rezerw Federalnych wystawia czek, to nie ma pieniędzy na jego pokrycie a i tak może go zrealizować. Kiedy Bank Rezerw Federalnych wypisuje czek, tworzy pieniądz."

Prościej ujmując jest to tworzenie długu.

Tak samo jak Bank Rezerw Federalnych, Europejski Bank Centralny oraz wiele innych banków centralnych może napompować swoją ekonomię na wiele różnych sposobów. Jednakże dzięki temu, że w dzisiejszych czasach "ekonomia" każdego banku jest ze sobą połączona, to ten dług krąży po naszym świecie akumulując się. Dla niektórych możliwość pokrycia długu jest mała i muszą stwarzać więcej długu żeby spłacić poprzedni. To zbliża globalną gospodarkę do krachu, co prowadzi nas do następnego punktu.

Zdobywaj widzę o Forex i CFD

Dlaczego warto zacząć trading?

Ponieważ wszystko poza tym jest ekonomicznym samobójstwem, bardzo powolnym samobójstwem. Każda większa instytucja finansowa zdaje sobie z tego sprawę i zatrudnia profesjonalnych traderów, zastanów się nad tym. Kiedy Ty przynosisz swoje ciężko zarobione pieniądze do banku, nie tylko zostawiasz ja na przechowanie. Aktualnie zostawiasz je banku, a bank może zrobić z nimi cokolwiek zechce. W zależności od kraju przeważnie spekuluje na rynku finansowym albo 90% naszej gotówki pożycza innej osobie/banku. Pieniądze są ponownie deponowane w banku i ponownie pożyczane - w taki sposób powstaje bańka kredytowa. Nie jest to dobre i nie jest to złe. W taki sposób funkcjonuje globalna gospodarka i funkcjonuje tak już od paru dekad. Postęp technologiczny oraz rozwój internetu ułatwiły dostęp do rynku finansowego, co jest raczej dobre niż złe, ponieważ Ty możesz być własnym bankiem.

Bardzo zmienny rynek, jakim jest Forex, przyciąga prywatnych inwestorów i traderów z małą wiedzą o tradingu i finansach. Znają oni tylko podstawowe informacje o rynku Forex. Z reguły, każdy nowy trader lub inwestor ma kilka cech wspólnych. Są zdeterminowani do poprawienia swojej sytuacji finansowej. Chcą zarabiać bardzo duże kwoty inwestując bardzo mało. Ich marzeniem bez żadnego planu jest dojście do wielkich milionów w bardzo krótkim czasie. Podejmują się wyzwania, Rzeczywistość rozwiewa ich marzenia i rezygnują po pierwszej porażce.

Ten poradnik został napisany dla bystrzaków, którzy myślą tak jak powyżej. Trzeba wyrobić sobie świadomość tego faktu. Najważniejszą rzeczą jaką ma ten poradnik na celu to ochłodzić nasz apetyt. Chcemy wyjaśnić , że to co działa w trading to dokładna analiza i opanowanie. Kiedy działasz chaotycznie to prawdopodobnie twój depozyt też będzie tak samo się zachowywał. W tym znaczeniu ten poradnik zmieni Twoje przekonania odnośnie tradingu i uchroni Cię przed odejściem z pustymi rękoma przed tym jak poznasz co to naprawdę jest trading.

Co to jest Forex?

Rynek wymiany walut lub też rynek Forex, albo w skórcie rynek FX – jest najbardziej płynnym i najważniejszym rynkiem na świecie. Jest to wielki rynek, przez który przepływa cała globalna ekonomia, inwestycje i spekulacja. Jednakże ten rynek jest też rynkiem Traderów. Rynek jest otwierany około 23.00 w niedzielę i zamykany około 23.00 w piątek. Jest to rynek, na którym milionowe transakcje są realizowane w milisekundy. Średni obrót na rynku walutowym wynosi powyżej 2 bilionów dolarów. Jest to obrót 10 razy większy niż traderzy osiągają na wszystkich innych rynkach świata. Więcej niż 90% transakcji to transakcje spekulacyjne, co pozycjonuje ten rynek jako najbardziej płynny rynek na świecie. Płynność jest dobrą rzeczą dla tradera. Czym większa płynność tym łatwiej traderowi znaleźć okazje do kupna lub sprzedaży. Wiecej w artykule " Czym jest handel na rynku Forex".

Sesje na rynku

Forex jest scentralizowanym rynkiem. Nie ma swojej jednej fizycznej lokalizacji. Istnieje jako swego rodzaju elektroniczne połączenie otwarte 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu. Każdy dzień obrotu składa się z trzech sesji tradingowych, każda trwa 8 godzin. Sesja w Azji – 00:00 do 08:00 GMT, sesja w Londynie zaczyna się o godz. 8.00 i trwa do 16.00 GMT i wszystko kończy się sesją w Ameryce Północnej od 16.00 do 24.00 GMT.

Tym sposobem Forex jest dostępny na całym świecie. Każda sesja ma różne wolumeny obrotu. Na przykład na sesję londyńską przypada 50% dziennego wolumenu obrotu. Reszta obrotu przypada na dwie pozostałe sesje. Najbardziej aktywni traderzy to Ci, którzy właśnie handlują na sesji londyńskiej. W czasie sesji azjatyckiej największy wolumen odnotowywany jest na parach regionalnych np. USD/JPY (18% całego wolumenu w 2013 roku), USD/AUD (7%) oraz EUR/JPY (3%). To samo tyczy się handlu podczas informacji publikowanych przez instytucje w tym regionie. Płynność rynku zwiększa się na sesji londyńskiej, na czele stoją europejskie waluty przeciwko dolarowi amerykańskiemu: EUR/USD (27%), GBP/USD (9%), USD/CHF (3%).

Na sesji amerykańskiej jest mniejszy wolumen niż na londyńskiej. Handluje się tymi samymi parami walutowymi co na sesji londyńskiej oraz USD/CAD (3%). Czy pamiętasz historię o wolumenie? Dolar amerykański jest najbardziej płynną i handlowaną walutą na świecie, której obrót to 87% całego wolumenu na rynku Forex.

Otwórz rachunek demo i sprawdź handel bez ryzyka

Jakimi instrumentami możemy jeszcze handlować na rynku?

Wymiana walutowa, jak już pewnie wiesz, nie jest jedynym rynkiem na świecie. Innym rynkiem może być rynek metali (złoto, srebro, platyna), energii (ropa, gaz), akcji, obligacji, kontraktów terminowych i inne. Każdy rynek zachowuje się inaczej, ale działa na tej samej zasadzie opierając się na popycie i podaży. Dostępność instrumentów zależy od brokera, ale ten poradnik będzie tylko o rynku walutowym. Na rynku każdy może spekulować inaczej, są na to tysiące sposobów.

Mechanizmy handlu walutami

Na rynku walutowym instrumenty prezentowane są w parach, jedna waluta przeciwko drugiej. Każda operacja zawiera zarówno kupno i sprzedaż. Na przykład, złożenia zlecenia kupna pary EUR/USD to kupno Euro za Dolary - czyli kupno Euro i sprzedaż Dolarów. Po złożeniu zlecenia czekamy jak Euro się umocni względem dolar i wtedy wystawiamy zlecenie sprzedaży tej pary. Nazywa się to "round turn" i jest to pełny proces kupna i sprzedaży pary walutowej.

Zlecenie sprzedaży na parze EUR/USD będzie odwrotnością kupna, czyli trader spodziewa się, że waluta bazowa osłabi się względem dolara – drugiej waluty.

Trzy rzeczy do zanotowania.

Po pierwsze, ten mechanizm jest stosowany do wszystkich par walutowych.
Po drugie, trader może sprzedać walutę której aktualnie nie posiada.
Po trzecie, trader wykonuje kupno i sprzedaż waluty w każdej pojedynczej transakcji – dwie strony jednej monety.

Wszystkie pary walutowe podzielone są na cztery grupy:

  1. główne pary walutowe (majors)
  2. drugorzędne pary walutowe (minors)
  3. pary krzyżowe (cross)
  4. pary egzotyczne (exotic)

Pary główne i drugorzędne zawierają dolara po jednej stronie transakcji:

majors: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD i USD/CHF
minors: USD/CAD, AUD/USD i NZD/USD

Kombinacja par walutowych, w których nie ma dolara nazywa się parami krzyżowymi (cross pairs). Są to takie pary jak: EUR/JPY, GBP/CHF, AUD/CAD itp.

Wszystkie inne pary nazywane są parami egzotycznymi – całościowo ich wolumen nie przekracza 10% dziennego wolumenu na tym rynku, te pary są z reguły mniej płynne i mniej zmienne.

Zdobywaj wiedzę

Zysk i strata

Zysk i strata jest tym, co traderzy nazywają sukcesem lub porażką. Trzeba zrozumieć, że zysk i strata są bardzo ważne jeżeli chodzi o trading, ponieważ każda zmiana zysku lub straty odzwierciedla się w Twoim kapitale.

Czy jest to prawda, że nowoczesne platformy transakcyjne kalkulują zysk i stratę automatycznie?
Tak to prawda.
To po co zawracać sobie tym głowę?
Ponieważ platformy robią to tylko wtedy kiedy posiadasz już otwartą pozycję, jednak wtedy jest już za późno żeby zastanawiać się nad ryzykiem jakie ponosimy.

Wszystko rozchodzi się o dźwignię i depozyt zabezpieczający (margin).

Lewarowanie kapitału jest oferowane przez brokerów walutowych żeby pomóc kontrolować traderom większy wolumen transakcyjny nawet przy małym kapitale zabezpieczającym. Załóżmy, że posiadasz konto o dźwignii 100:1. Przy takim lewarze, rachunek z kapitałem 1 USD pozwala Ci otworzyć pozycję o wartości 100 USD.

Margin wyznacza Ci ile środków potrzebujesz do zajęcia odpowiedniej pozycji o danym wolumenie. Załóżmy, że kurs EUR/USD jest na poziomie 1.1234/1.1235. To oznacza, że możesz zakupić jedno Euro po cenie sprzedaży – 1.1235 USD. Możesz też sprzedać 1 Euro po cenie 1.1234 USD, ponieważ to jest cena kupna. Wyobraź sobie, że chcesz kupić 100 000 Euro. Generalnie będziesz potrzebował 100 000 * 1.1235 = 112 350 dolarów. Pamiętajmy, że możemy się zlewarować 100:1. Przy takiej dźwignii potrzebujesz tak naprawdę na tą transakcję 1123,5 USD. Brakującą sumę uzupełnia Twój broker.

Należy pamiętać, że jeżeli posiadamy na rachunku inwestycyjnym otwartą pozycję, to aby ją utrzymać, margin level powinien być utrzymany powyżej 100%. Jeżeli nasz margin level spadnie poniżej 100% (zysk i strata z otwartych transakcji też na to oddziałują), Twój broker zamknie tą pozycje automatycznie. Jest to nazywane Stop Out i występuje wtedy gdy nie jesteśmy w stanie utrzymać odpowiedniego poziomu zabezpieczenia na rachunku. Używanie dźwignii ma dwustronne działanie: wpływa zarówno na potencjalny zysk i potencjalną stratę. Poziom Stop Out może być ustalany dowolnie przez brokera, czasami jest to 100%, czasami 50%, a czasem nawet 30%.

Z tego powodu trader nie tylko musi obliczyć wymagany depozyt, ale musi brać pod uwagę warunki brokera.

Ważne też żeby wiedzieć jak kalkulować zysk/stratę. Pips jest podstawową wartością - to czwarta liczba po przecinku (w parach z JPY to 2 liczba po przecinku) w kwotowaniu pary walutowej. Przykładowo, kiedy kurs EUR/USD zmieni się z 1.1240 na 1.1245 oznaczać to będzie, że zmienił się o 5 pipsów w górę. Kiedy kurs instrumentu USD/JPY poruszy się z 112.45 do 112.38 to będzie oznaczało, że kurs spadł o 8 pipsów.

Wartość pipsa zależy od wolumenu którym handlujemy i jest też zależna od waluty kwotowanej. Dla 1 lota (100 000 jednostek waluty bazowej) 1 pips wynosi 10 jednostek waluty kwotowanej. Przykładowo w parze EUR/USD, dla 1 lota, 1 pisp jest wart 10 USD. Jeśli nie możesz przekalkulować wartości pipsa dla danej pary walutowej, zawsze możesz skorzystać z Kalkulatora Inwestora. Wiedza na temat potencjalnej ilości pipsów, którą możesz zdobyć lub stracić jest niezbędna przed zawarciem transakcji.

Swapy i stopy procentowe

Swapy są nieuniknione na rynku FX, występują zawsze gdy otworzymy pozycję jednego dnia i przetrzymamy ją przez noc. Swapy występują z uwagi różnice stóp procentowych w różnych gospodarkach. Stopy procentowe determinują długotrwałą podaż lub popyt na walutę. Każdy początkujący trader musi zdać sobie z tego sprawę. Stopy procentowe są głównym narzędziem banków centralnych do kontrolowania inflacji. Kiedy stopy procentowe są podnoszone to banki komercyjne muszą zapłacić więcej za pożyczenie pieniędzy z banku centralnego. To ogranicza podaż kapitału i kieruje cenę waluty do góry. Jeżeli stopy procentowe są obniżane to mamy odwrotny efekt, bank komercyjny może pożyczać taniej od banku centralnego i wtedy zwiększa się podaż pieniądza, więc waluta się osłabia, co pozwala stymulować inflację. Obydwa sposoby są pożyteczne, dlatego banki tak często stosują ten mechanizm.

Co to ma wspólnego z traderem? Pamiętasz - jesteś swoim bankiem od teraz. Stopy procentowe Ciebie też dotyczą. Załóżmy kiedy handlujemy na parze, w skład ktorej wchodzą waluty o różnych stopach procentowych np. NZD/JPY (w chwili pisanie tego tekstu stopy procentowe wynoszą odpowiednio 2.25%/ 0.00%), lepiej i korzystniej jest dla Ciebie kupić NZD niż JPY. W przypadku gdzie różnica w oprocentowaniu jest pozytywna, tak jak w NZD/JPY (różnica wynosi 2.25%), będziesz zarabiał na swapach trzymając pozycję długą (kupna) NZD. Jeżeli będziesz trzymał pozycje krótką to będziesz musiał każdej nocy dopłacać do swojej pozycji przez negatywne stopy procentowe. Informacje na temat swapów walutowych zawsze są dostępne w informacji o danej parze w terminalu, który udostępnia Twój broker.

Każdego dnia o godz. 00.00 GMT Twój broker naliczy Ci dodatni lub ujemny swap w zależności od wolumenu pozycji.

Ciąg dalszy nastąpi

Część druga koncentruje się na typie analiz jakie może używać początkujący, stylu tradingu oraz jak przetestować system transakcyjny. Znajdziesz tam też odpowiedzi na różne pytania oraz test tradera.