Admiral Markets Group składa się z następujących firm:

Admiral Markets UK Ltd

Nadzorowany przez Financial Conduct Authority (FCA)
KONTYNUUJ

Admiral Markets AS

Nadzorowany przez Estonian Financial Supervision Authority (EFSA)
KONTYNUUJ

Admiral Markets Cyprus Ltd

Nadzorowany przez Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
Strona dostępna tylko w języku angielskim
KONTYNUUJ
Uwaga: Jeśli zamkniesz to okno bez wyboru spółki operacyjnej, zgadzasz się kontynuować zgodnie z regulacjami FCA.
Uwaga: Jeśli zamkniesz to okno bez wyboru spółki operacyjnej, zgadzasz się kontynuować zgodnie z regulacjami FCA.
Regulator fca efsa

Jak zainwestować 1000 Euro w ETF

Czas czytania: 16 minut

Z tego artykułu dowiemy się co to fundusze ETF, jak w nie inwestować i dlaczego są tak popularne wśród inwestorów. Przedstawimy różne rodzaje funduszy ETF takich jak akcje ETF, kontrakty CFD ETF, fundusze EFC, indeksy EFF, fundusze EFC Tech, ETF indeksu S&P 500. Pokażemy również jak inwestować w ETF.

Na pewno wielu z nas przeszło przez myśl zainwestowanie środków na giełdzie z nadzieją na znalezienie spółki typu Amazon. Patrząc z perspektywy czasu, inwestycja w Amazon rzędu 1000 USD w podczasu ich debiutu w Maju 1997, zaowocowałoby zyskiem rzędu 1,362,000 USD we Wrześniu 2018.

Szanse na znalezienie i zainwestowanie w kolejną tego typu spółkę są jednak niewielkie. Czy istnieją inne możliwości zainwestowania środków z wyższą stopą zwrotu niż w na rachunkach oszczędnościowych w bankach? Jedną z opcji są fundusze ETF czyli Exchange Traded Funds. Spójrzmy jak można zainwestować 1000 Euro:

Podstawy Inwestowania: Bank czy Giełda?

Zanim zdecydujemy się zainwestować środki, warto przyjrzeć się stopom zwrotu poszczególnych inwestycji. Pod lupę weźmiemy klasyczny rachunek oszczędnościowy i rachunek inwestycyjny na giełdzie:

  • Rachunek oszczędnościowy w banku z niskim oprocentowaniem: wkład w wysokości 1000 Euro z 3% rocznym oprocentowaniem. Po 40 latach na rachunku będziemy mieć 3262,40 Euro - kwota praktycznie żadna.

Źródło: The Calculator Site. Inwestycja o wartości 1000 Euro z 3% zwrotem rocznym przez okres 40 lat. Wyniki przedstawione w przeszłości, niekoniecznie muszą przekładać się na wyniki w przyszłości ani też nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów.

  • Stopa procentowa banku przy regularnych inwestycjach: miesięczne zaoszczędzenie dodatkowych 100 Euro. Mając 1000 Euro na start (z 3% oprocentowaniem), kwota po 40 latach zwiększa się do 95207,23 EUR. Inwestycja wygląda lepiej, ale czy jest coś ciekawszego?

Źródło: The Calculator Site. Początkowo zainwestowane 1000 Euro plus 100 Euro odłożone miesięcznie, z 3% zwrotem rocznym przez okres 40 lat. Wyniki przedstawione w przeszłości, niekoniecznie muszą przekładać się na wyniki w przyszłości ani też nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów.

Zwrot z giełdy przy regularnych inwestycjach: Jak widzimy w ww. przykładach, regularne inwestowanie jest korzystniejsze niż jednorazowa inwestycja. Sprawdźmy jak można zwiększyć procent rocznego zwrotu.

Indeks S&P 500 łączy w sobie 500 spółek notowanych na nowojorskiej giełdzie. Ich roczny zwrot wyniósł około 10% w okresie 1928-2017. W przypadku początkowej inwestycji 1000 Euro i regularnych inwestycjach w wysokości 100 Euro (przy 10% stopie procentowej), wartość jej wzrosłaby po 40 latach do 604,720.00 Euro.

Źródło: The Calculator Site: Drugi scenariusz inwestycyjny z rocznym zyskiem na giełdzie w wysokości 10% rocznie.

Warto pamiętać, że wysokość zwrotów inwestycji w przeszłości niekoniecznie musi przekładać się na wyniki w przyszłych inwestycjach. Łatwo jednak przeliczyć i zrozumieć, dlaczego inwestorzy tacy jak Warren Buffet chętnie lokują swoje środki na giełdach.

Definicja ETF

Fundusz ETF to skrót od "Exchange Traded Fund". Swój początek miał w 1990 roku w Kanadzie. Fundusze ETF określa się funduszami inwestycyjnymi, które mają za zadanie śledzić wyniki konkretnych indeksów. Dla przykładu VFG S&P 500 UCITS ETF śledzi wyniki indeksu S&P 500, który skupia w sobie 500 największych amerykańskich spółek.

ETF Popularne Wśród Inwestorów

ETFy są popularne wśród inwestorów, ponieważ stanowią dywersyfikację portfela oraz dają dostęp do jeszcze większej ilości rynków inwestycyjnych. Sztuczna inteligencja jest tematem bardzo na czasie - jest to przyszłość ludzkości i technologii. Jednak trudno znaleźć firmę, w którą chcielibyśmy zainwestować z sektora "sztucznej inteligencji". Z pomocą nadchodzi wtedy ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence, który stara się inwestować w spółki, które rozwijają rynek robotyki i sztucznej inteligencji. To idealne rozwiązanie dla inwestora, który otrzymuje od razu dostęp do szerokiego, ciągle kwitnącego rynku, bez szukania pojedynczych firm. Rynek ETF bardzo się rozwinął w 2017 roku. Jego wartość szacowano jest na 3,4 miliardy USD. Jak w takim razie zacząć inwestować w ETF i gdzie kupić ETF? Można w Admiral.Invest!

Jak Kupić Zagraniczne ETF

Admiral Markets oferuje rachunki tradingowe i inwestycyjne. Admiral.Invest to rachunek na którym znajdziemy zagraniczne fundusze inwestycyjne ETF z 15 największych giełd na świecie. W ramach oferty otrzymujemy:

  • Bezpłatne dane rynkowe w czasie rzeczywistym (real-time market data)
  • Aktualizacje rynku
  • Bogatą ofertę rynków
  • Niskie prowizje transakcyjne
  • Bezpłatne prowadzenie rachunku
  • Wypłaty dywidend
  • Najnowocześniejsze platformy tradingowe

Po zaakceptowaniu ogólnych warunków i minimalnego wymaganego depozytu w wysokości 500 Euro, możemy zacząć inwestować w fundusze ETF. Tylko jak wybrać najlepsze fundusze ETF? Przyjrzyjmy się jak najlepiej wybrać instrumenty finansowe:

Jak Wybrać Najlepsze ETF

Wielu inwestorów usatysfakcjonuje 10% roczny zwrot z indeksu S&P500. Inni wolą dywersyfikację portfela, w celu znalezienia rynków z wyższym rocznym zwrotem. Inwestorzy wybierają rynki i branże, które znają i o których wiedzą znacznie więcej, jak na przykład akcje spółek z branży tech.

Jeden z czołowych indeksów, Nasdaq 100, który śledzi 100 największych tech spółek na giełdzie Nasdaq, osiągnął w 2017 roku bardzo atrakcyjny roczny zwrot w wysokości 28,24%. Nic dziwnego, że coraz więcej inwestorów poszerza swoją wiedzę na temat funduszy ETF i szuka najlepszej okazji do pomnożenia swoich środków właśnie w sektorze tech.

bezpłatny_meta_trader

Jak zainwestować w konkretny indeks?

Na rynku dostępnych jest wiele funduszy ETF, które śledzą wydajność indeksu Nasdaq 100, takich jak na przykład fundusz NASDAQ-100 Technology Index Fund ETF (QTEC). Jest on bardzo popularny wśród tych, którzy interesują się takimi tech spółkami jak Facebook, Apple, Amazon, Netflix, czy Google. Warto jednak poznać inne obszary i sektory inwestowania przed podjęciem ostatecznej decyzji.

Rodzaje ETF

Istnieje wiele funduszy ETF i akcji ETF w które można inwestować:

  • Fundusze ETF dostępne w danym kraju - giełdy, do których trudno ogólnie uzyskać dostęp. Jeżeli uważamy, że tajwańska giełda wzrośnie, możemy handlować funduszem ETF iShares MSCI Taiwan.
  • Fundusze ETF dostępne dla konkretnego sektora - jeśli uważamy, że rynek nieruchomości w Wielkiej Brytanii ma chwilowe potknięcie, możemy nabyć ETF iShares UK Property UCITS, a ponieważ jest to kontrakt CFD, możemy handlować na pozycjach krótkich i długich.
  • Fundusze ETF dostępne dla konkretnego towarów - kontrakty CFD ETF, takie jak ETF SPDR S&P Metals & Mining umożliwiają dostęp do globalnych rynków metali i górnictwa. Jest to wygodne rozwiązanie, ponieważ nie musimy męczyć się ze znalezieniem odpowiedniego metalu do handlu, lub właściwej spółki górniczej w którą moglibyśmy zainwestować.
  • Konkretne indeksy ETF - możemy inwestować w fundusz ETF S&P 500 Index ETF za pośrednictwem Vanguard S&P 500 ETF.

Istnieje wiele funduszy ETF, które obejmują obligacje, wschodzące rynki takie jak biotechnologia, sztuczna inteligencja itp. Jako, że technologia towarzyszy nam każdego dnia, sektor spółek z najnowocześniejszymi rozwiązaniami technologicznymi cieszą się aktualnie największym zainteresowaniem wśród inwestorów.

Najlepsze IT Fundusze ETF

Akcje technologiczne stanowią 20% wartości indeksu S&P 500, którego wartość szacuje się na 46.6 miliardy USD. Jest to tym samym największa grupa w całym tym indeksie.

Wraz ze zmieniającymi się rynkami i przybywającymi nowymi produktami, inwestorzy mają szansę skorzystać z ruchów w danych niszach. Poniżej kilka przykładów:

  • Inwestycja w wysokości 10 0000 USD w indeks Vanguard 500 Index dnia 28 lutego 1997 roku, po 20 latach osiągnęłaby wzrost do kwoty 42 650 USD.
  • Inwestycja w wysokości 10 000 USD w spółkę Apple dnia 31 Grudnia 1980, osiągnęłaby wartość 2 279 288 USD dnia 28 Lutego 2017 roku.
  • Inwestycja w Amazon rzędu 1000 USD podczas ich debiutu w Maju 1997, zaowocowałaby zyskiem 1,362,000 USD we Wrześniu 2018.

Łatwo domyślić się, dlaczego akcje technologiczne i najlepsze technologiczne fundusze ETF są tak popularne wśród inwestorów i traderów. Niektórzy latami próbują odkryć akcje kolejnych FANG (FANG to skrót od spółek Facebooka, Apple, Amazon, Netflix i Google).

Jeżeli nie mamy możliwości inwestowania w fundusze ETF FANG, ETF Facebook, Amazon ETF lub Google ETF, możemy poszukać innych opcji inwestycji. Spójrzmy na niektóre z dostępnych możliwości inwestycyjnych w Admiral Markets:

Inwestowanie w IT Fundusze ETF

Dostępność funduszy ETF z sektora tech jest spora i różnorodna. Poniżej przykłady kilku z nich:

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

Jedną z najpopularniejszych metod tradingu w sektorze tech jest Technologia ETF. Posiada 75 akcji kluczowych graczy z branży takich, jak na przykład Apple, Facebook i Microsoft. Ponieważ 16 procent wartości portfolio stanowi Apple, reaguje mocno w momencie zawirowań wartości Apple.

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5 - #XLK, Tygodniowy zakres danych: od 28 czerwca 2015 r. do 25 października 2018 r. - wykonany 25 października 2018 r. O 16:49 BST. Wyniki przedstawione w przeszłości, niekoniecznie muszą przekładać się na wyniki w przyszłości ani też nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów.

Fundusz ten przez większość 2015 roku i połowę 2016 roku znajdował się w zakresie handlu. Jest to sytuacja na rynku, w której ceny są zawarte między dwoma poziomami cen; żadna ze stron (ani kupujący, ani sprzedający) nie przejmuje kontroli nad rynkiem. Wskaźniki tradingowe potrafią nam to przedstawić. Dwie linie, które widzimy na powyższym wykresie to wskaźnik średniej kroczącej(moving average indicator).

Wskaźniki pomagają inwestorowi określić czy dany rynek w jakim jest trendzie. Jest w stanie to przedstawić poprzez obliczenie określonych przez użytkownika kwotę poprzednich cen na zamknięciu, aby następnie znaleźć średnia cenę. Następnie przedstawia to na wykresie. Niebieska linia przedstawia średnią kroczącą z 20 okresów, natomiast czerwona to średnia krocząca z okresu 50 lat.

Najważniejsze dla tradera jest to, że występuje aktualnie silny trend wzrostowy. W okresie między 2015 a połową 2016 roku, widzimy, że średnia krocząca była w trendzie bocznym. Jest to tylko jeden z wielu użytecznych indykatorów treningowych, które można znaleźć na platformie tradingowej MetaTrader 5.

iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

Ten fundusz jest bardziej szczegółowy od poprzedniego. W funduszu #SOXX znajdziemy 30 najważniejszych spółek z amerykańskiej giełdy, zajmujących się projektowaniem, produkcją, dystrybucją i sprzedażą półprzewodników. Przykładowe spółki to między innymi Nvidia Corp i Intel Corp.

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, Weekly - Zakres danych: od 26 lutego 2017 r. do 25 października 2018 r. - wykonany 25 października 2018 r. o godzinie 17:01 czasu BMT. Wyniki przedstawione w przeszłości, niekoniecznie muszą przekładać się na wyniki w przyszłości ani też nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów

Dzięki poziomom wsparcia i oporu, można ustalić, że ww. fundusz ETF tworzy symetryczną formację trójkąta w okresie 2017 i 2018. Jest to przykład konsolidacji, który sugerować może, że fundusz znajduje się w stanie, w którym nie ma ani popyt ani podaży. W tym przykładzie widzimy, że rynek przełamał linię wsparcia.

Handel na ETF - Jakie Ryzyko?

Każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem. W przypadku funduszy ETF są to:

  • Ryzyko rynkowe : ETF są stworzone tak, aby śledzić koszyk papierów wartościowych, indeksów, towarów, czy kontraktów na instrumenty pochodne (przykładowo na ropę naftową). Ponieważ nie mamy możliwości modyfikowania struktury funduszu ETF, pozostaje nam tylko śledzić jego poczynania, bez względu czy idzie w dobrym czy złym kierunku, aż do momentu kiedy zdecydujesz się ją zamknąć.
  • Szeroki wybór : oferta ETF rośnie w miarę zainteresowania przez inwestorów. Inwestowanie w ETF z sektora biotechnologicznego może wydawać się proste, aczkolwiek różnica między najlepiej a najgorzej działającym biotechnologicznym ETF to ponad 18% w ciągu kilku lat.

Indeksy funduszy ETF takich jak ETF S&P 500 są najczęściej wybieraną przez inwestorów formą inwestycji w branży ETF. Powód jest prosty: zapewniają wysoką płynność i tym samym są prawdopodobnie najlepszym sektorem dla początkujących traderów.

Podsumowanie Funduszy ETF

Istnieje wiele rynków, w które można zainwestować minimalną kwotę 1000 Euro. Jak zostało to przedstawione w artykule, możemy przyspieszyć zysk poprzez dodatkowe fundusze pod warunkiem, że roczna stopa zwrotu pozostaje dodatnia. Kluczem w każdej inwestycji - długiej czy krótkiej - jest stopa zwrotu. Inwestorzy wybierają giełdę zamiast rachunku oszczędnościowego w banku ze względu na wyższą stopę zwrotu inwestycji.

Fundusze ETF to dywersyfikacja portfela i dostęp do różnych sektorów i rynków. Możemy znaleźć najlepsze fundusze ETF w sektorze technologii lub cyberbezpieczeństwa. Oferta Admiral.Invest daje możliwość inwestowania w akcje i fundusze ETF z 15 czołowych światowych giełd. Trading na platformie MT5 to dostęp do wykresów i indykatorów, które można wykorzystać w analizie technicznej funduszy ETF.

BEZPŁATNE konto inwestycyjne Admiral.Invest w Admiral Markets to dostęp do największych rynków, darmowych danych z rynków w czasie rzeczywistym oraz niskiej prowizji.

Inne artykuły, które mogą Cię zainteresować:

sprawdz_warunki_handlu

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.

Ostrzeżenie o Ryzyku

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 84% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.